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初级法律法规与综合能力
1
关于理财业务和传统信贷业务,下列说法正确的有( )。 A 理财业务的资金源自投资者,信贷业务的资金源于银行存款 B 理财业务定型化,传统信贷业务定制化 C 操作风险是两种业务中商业银行承担的主要风险之一 D 商业银行均不承担信息披露的义务 E 理财业务中,商业银行不承担刚性兑付本息的义务
2
理财业务与传统信贷业务的差异包括( )。 A 资金来源不同 B 银行义务不同 C 风险因素不同 D 交易结构不同 E 以上选项都不对
3
商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。[ 2013年11月真题] A 本行过往产品业绩 B 理财产品投资范围、投资资产和投资比例 C 理财产品期限、成本、收益测算 D 理财产品运营运程中存在的各类风险 E 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
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下列属于商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求的是( )。 A 具有良好的信息技术系统,银行理财产品的统一合并核算 B 制定了理财业务风险监测指标和风险限额 C 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D 已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系 E 主要监管指标符合监管要求
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理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售。( ) A 错 B 对
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理财业务中,商业银行主要承担的是声誉风险、流动性风险和操作风险,不承担信用风险。( ) A 错 B 对
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压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。() A 错 B 对
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理财产品销售管理是指理财业务资产端管理,即通过规定的业务流程、将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的,并通过持续的投后管理、按照约定收回投资本金及收益的过程。 A 错 B 对
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商业银行销售理财产品,可以向客户销售风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品。 A 错 B 对
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商业银行的理财产品都只耗用少量的银行资本金。( ) A 错 B 对
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