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证券投资顾问业务
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客户的常规性收入包括( )。 Ⅰ.租金收入 Ⅱ.奖金 Ⅲ.股票投资收益 Ⅳ.工资 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是( )。 A 休假 B 购新车 C 按揭购房 D 存款
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在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是( )。 A 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平 B 考虑通货膨胀的影响 C 必须参考当地社会的平均水平 D 预测支出根本目的是为了提高生活质量
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关于风险认知度说法正确的是( )。 Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价 Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验 Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是相同的 Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是不同的 A Ⅱ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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根据客户的风险偏好,可以把客户划分为( )。 Ⅰ.风险厌恶型 Ⅱ.风险规避型 Ⅲ.风险偏好型 Ⅳ.风险中立型 A Ⅰ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证,以下属于客户基本信息的有( )。 Ⅰ.婚姻状况 Ⅱ.重要的家庭和社会关系 Ⅲ.工作单位与职务 Ⅳ.健康状况 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。 Ⅰ.产品市场风险 Ⅱ.客户理财需求 Ⅲ.理财目标 Ⅳ.客户资金规模 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅱ、Ⅲ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅳ
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客户风险特征的内容包括了( )方面。 Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.风险厌恶 Ⅲ.风险认知度 Ⅳ.实际风险承受能力 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有( )。 Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,则客户的总资产将会增加 Ⅱ.股票市值下降后,客户的总资产将会减少 Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务,则客户的总资产将会减少 Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少 Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会增加 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B Ⅱ、Ⅲ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
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下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是( )。 Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人 Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币,且能提供相关证明的自然人 Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ D Ⅱ、Ⅳ
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