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证券投资顾问业务
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下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是( )。 Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品 Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关 Ⅲ.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险 Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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属于客户的其他理财要求的是( )。 Ⅰ.收入保护 Ⅱ.资产保护 Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免 Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾 A Ⅰ、Ⅱ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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商业银行了解客户的渠道有( )。 Ⅰ.开户资料 Ⅱ.调査问卷 Ⅲ.家访 Ⅳ.面谈沟通 Ⅴ.电话沟通 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
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以下会影响客户风险承受能力的因素有( )。 Ⅰ.年龄 Ⅱ.风险偏好 Ⅲ.流动性要求 Ⅳ.投资目的 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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以下能够对客户风险特征进行分析的指标是( )。 Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.客户风险承受能力 Ⅲ.风险承受态度 Ⅳ.风险认知度 A Ⅰ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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以下属于客户风险特征中实际风险承受能力的是( )。 Ⅰ.反映客户主观上风险的基本态度 Ⅱ.反应客户对风险的主观评价 Ⅲ.反映风险在客观上对客户的影响程度 Ⅳ.取决于客户的知识水平和生活经验 V.同一风险对不同人的影响度是不同的 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B Ⅲ、Ⅴ C Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
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一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由( )等构成。 Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.风险认知度 Ⅲ.个人性格 Ⅳ.知识结构 Ⅴ.实际风险承受能力 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
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以下关于客户风险承受能力的评估方法说法正确的是( )? Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核 Ⅱ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅳ
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与客户面谈沟通时,从业人员需要注意的问题有( )。 Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 Ⅱ.在面谈中,言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然 Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用 Ⅳ.在会面后可以向客户电话或邮件致谢 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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在制定收入预算的过程中,理财师应关注的是( )。 Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测 Ⅱ.收入的増长率 Ⅲ.收入现金流入的时间点 Ⅳ.现金流出的时间点 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ
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