首页
笔记
分类
Toggle navigation
更多 >
银行招聘考试
hot
证券从业
new
期货从业
银行从业「中级」
证券投资顾问
基金从业
证券分析师
投资银行业务「保荐代表人」
您所在的当前位置:
金融从业
>
银行从业「中级」
>
风险管理【中级】
1
监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.公司治理 B.资本管理 C.市场约束 D.市场准入
2
银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于( )。 A.银行机构风险和合规性的分析、评价 B.财务报表检查 C.会计资料规范性 D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性
3
下列各项中,关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是( )。 A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类,其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施 B.根据《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法 C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求+操作风险资本要求) D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)/(信用风险加权资产+12.5 ×市场风险资本要求+操作风险资本要求)
4
监管机构对商业银行现场检查的重点不包括( )。 A.市场竞争状况 B.业务经营的合法合规性 C.资本充足性 D.风险状况
5
下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准?( ) A.高效、节约地使用一切监管资源 B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制 C.确保银行业金融机构不破产 D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制
6
在外部审计与信息披露的关系中,外部审计除了有利于提高信息披露质量外,还有利于( )。 A.提高我国商业银行的竞争能力 B.进一步完善信息披露的监控机制 C.对银行产生更强有力的监管和市场约束 D.提高审计效率
7
构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括( )。 A.市场约束 B.市场准人 C.公司治理 D.监管部门监督检查 E.资本监管
8
外部审计起到的作用有( )。 A.有利于提高银行治理水平和风险控制意识 B.客观上对银行产生约束 C.提高银行经营的透明度 D.提高银行的经营效益 E.有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断
9
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有( )。 A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密 B.把监督重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上 C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度 D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率 E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
10
下列关于市场约束的表述不正确的是( )。 A.监管部门是市场约束的核心 B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营 C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现 D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力,有利于银行改善治理,实现对银行的市场约束
1
2
3
4
5
6